ROBECO INVESTIVIE est le contrat d'assurance vie multisupport et multigestion de BANQUE ROBECO. Il a été exclusivement conçu pour les CGPI, qui en sont les distributeurs uniques.

Avec plus de 130 supports d'investissement sur différentes classes d'actifs, zones géographiques, différents styles de gestion, 2 orientations de gestion et 5 options d'arbitrage, ROBECO INVESTIVIE est la solution adaptée aux projets d’investissement de vos clients pour chacune des grandes étapes de la vie.       

Un placement tout en souplesse     

ROBECO INVESTIVIE est accessible à partir de 1 500 euros. Grâce à sa souplesse d’utilisation vos clients réalisent, dès qu'ils le souhaitent, des versements complémentaires à partir de 200 euros. Leur épargne reste disponible à tout moment.

 Une épargne ou un capital retraite en douceur 

Vos clients ont la liberté d’effectuer des versements programmés (à partir de 100 euros par mois ou 300 euros par trimestre), de modifier le montant de leurs versements, de les suspendre et de les reprendre à tout moment sans perdre leurs avantages.

Des revenus réguliers 

A partir de leur épargne investie, vos clients peuvent programmer des rachats périodiques selon leurs besoins et le rendement de leur épargne. Ce contrat constitue ainsi une solution idéale pour compléter une retraite en capitalisant aujourd’hui afin de recevoir, le moment venu, des compléments de revenus réguliers et faiblement fiscalisés.

Les donations en toute simplicité 

Avec le Placement Intergénération, il est possible de transmettre un capital à ses enfants ou petits-enfants en combinant les avantages de la donation et de l’assurance vie.

Robeco Investivie en résumé :

• Un contrat à durée viagère accessible à partir de 1 500 euros 
• Un contrat accessible aux mineurs 
  
• Un choix parmi plus de 130 supports d’investissement 
• 5 options d’arbitrage permettant une gestion optimale du contrat 
• Une totale liberté de versements 
• Un capital disponible à tout moment 
• L’application d’une garantie plancher en cas de décès
• La possibilité de disposer de liquidités rapidement en restant investi sur les supports grâce au Prêt sur Avoirs
• Les donations en toute simplicité grâce au Placement Intergénération 
• La gestion administrative du contrat est assurée par Banque Robeco

2 Modes de gestion, 5 options d'arbitrage

1- La gestion libre : répartir librement ses actifs selon ses objectifs 

En fonction de leurs objectifs patrimoniaux, vos clients privilégient les supports de leur choix (dynamiques, régulier ou sécuritaires) dans notre univers de fonds.
Parce que les marchés financiers évoluent en permanence, Robeco Investivie met à leur disposition 5 options d’arbitrages automatiques.

-- Le rééquilibrage périodique
Le rééquilibrage périodique du contrat se réalise sur la base de sa répartition initiale ou peut être redéfinie en cours de vie du contrat selon une périodicité semestrielle ou annuelle.
Cette option s’inscrit dans le cadre d’une gestion diversifiée de long terme permettant par le rééquilibrage autour d’une répartition « pivot » de concrétiser les plus-values des supports qui ont le plus progressé et d’en réinvestir la contre valeur sur les autres supports de la répartition pivot.

-- L’arbitrage progressif
A partir d’un investissement initial sur un support très peu risqué, les arbitrages périodiques et progressifs sur des supports plus dynamiques permettent de lisser les prix d’achat de ces derniers.

-- La sécurisation des plus-values
Cette option permet de « capter » automatiquement les progressions constatées sur un support à partir d’un seuil en pourcentage pré déterminé. Lorsque le seuil des plus-values est atteint selon des objectifs prédéterminés, le montant de plus-values correspondant est réinvesti sur le support au choix du client.

-- La sécurisation des plus-values sur une période définie
Parce que les marchés d’actions ont souvent des phases d’accélérations suivies de phase de corrections (ou de respiration), ce mécanisme a été spécialement conçu pour répondre aux fluctuations des supports les plus volatils. Vos clients sécurisent ainsi les plus-values réalisées sur une période définie entre 3 et 12 mois.

-- L’arbitrage en cas de baisse significative d’un support
Cette option consiste à fixer un seuil à la baisse (en %) par rapport au plus haut niveau atteint par un support. Lorsque ce seuil est atteint, un arbitrage automatique est déclenché pour allouer les fonds vers un support sécuritaire. Le principe de cette option est de considérer que tant qu’une baisse intervient dans la limite de seuil fixé, les marchés financiers concernés sont dans une phase de correction (généralement suivie d’une phase de reprise) et qu’en revanche, dès lors que ce seuil est franchit, il peut s’agir d’une véritablement retournement de tendance et qu’il vaut mieux se replier sur des valeurs défensives. 

2- La gestion déléguée (avenant de réorientation d’épargne)   

Notre équipe de Gestion Financière gère en continue l’allocation du contrat de votre client et détermine le choix des fonds parmi l’ensemble des supports du contrat Robeco Investivie.

Selon ses objectifs, sa situation financière, son horizon d’investissement et sa sensibilité au risque, le client définit avec vous sa stratégie de gestion :

-- Orientation équilibrée : cette orientation favorise une allocation active afin de rechercher une plus-value à moyen / long terme en profitant des grandes tendances des marchés.

-- Orientation dynamique : cette orientation recherche une valorisation importante de l’épargne. La priorité est donnée à la recherche d’une performance élevée à long terme avec une exposition actions pouvant aller jusqu’à 95 % de l’allocation.
Ce mandat est accessible à partir de 60 000 euros investis.

Plus de 130 Supports

Les experts de Banque Robeco ont référencé un univers composé de fonds Robeco et de fonds externes sélectionnés auprès de spécialistes de la gestion d’actifs reconnus pour la qualité de leur gestion.

Découvrez en détail cet univers issu d’un processus de sélection rigoureux.

Services

ROBECO vous propose des services efficaces et réactifs. Ce qui fait notre différence, ce n’est pas seulement notre expérience en gestion de patrimoine, c’est aussi la performance de nos services au quotidien. Nous nous engageons sur une prestation de qualité au travers de nos différents services.

Un Back Office efficace : des délais de réponse inférieurs à 24 heures

Opérations sur les contrats d’assurance vie, le Compte d’Investissement et le contrat de Capitalisation : 24 heures (OPCVM et gestion collective).

Une assistance juridique réactive

- - Assistance conseil, patrimoniale ou fiscale : 3 jours
- - Demande de prêts sur avoirs : réponse sous 10 jours maximum
- - Dénouement de successions : 30 jours
- - Un audit des clauses bénéficiaires
- - Un bilan patrimonial à la demande (prestation payante)

Des outils de suivi clients

- - Les services Internet : de nombreux outils accessibles en temps réel
- - Des formations continues pour être à la pointe des dernières dispositions

Des outils marketing et communication performants

- - Des mailings clés en mains
- - Des affiches, plaquettes, brochures et présentoirs pour mieux communiquer
- - Des espaces professionnels à disposition pour rencontrer vos clients

Un cadre fiscal et successoral favorable

Consulter le détail de la fiscalité du contrat.