Une totale souplesse d'investissement

Capi Libre Épargne est un contrat particulièrement simple et souple. Vos versements sont entièrement libres, sans plafond. Vous pouvez, selon vos objectifs, placer un capital ou le constituer progressivement, quand vous le souhaitez, par chèque ou par virement.

Une fiscalité avantageuse

Vos plus-values exonérées d'ISF

Le contrat Capi Libre Épargne présente un avantage significatif en matière d'ISF. En effet, pendant toute la durée du contrat, seule sa valeur nominale au 1er janvier de l'année d'imposition est déclarée au titre de l'ISF. La valeur nominale correspond au montant brut des versements réalisés sur le contrat : dès lors, les plus-values ne rentrent pas dans l'assiette de l'ISF.

Impôt sur le Revenu : des avantages fiscaux identiques à ceux de l'assurance vie

En matière d'Impôt sur le Revenu, le contrat Capi Libre Épargne vous permet de bénéficier, en cas de rachat, d’un cadre fiscal favorable équivalent à celui de l’assurance vie - soit une fiscalité dégressive suivant l'ancienneté du contrat et un abattement annuel sur les intérêts après la huitième année.

Une succession simplifiée

Bien qu'entrant dans l'actif successoral et soumis aux droits de succession, le contrat Capi Libre Épargne présente cependant des avantages qui lui sont propres. Ainsi, en cas de décès du titulaire du contrat, ses héritiers lui sont automatiquement substitués.
Ils récupèrent le contrat dans l'état où il se trouve lors du décès et conservent la même antériorité.

Vos réorientations d'épargne sans aucune incidence fiscale

Les réorientations d'épargne réalisées entre les supports du contrat n'ont aucune incidence sur le seuil des cessions de valeurs mobilières. Ils ne sont donc pas fiscalisés. De même, les dividendes sont réinvestis au sein du contrat sans être soumis à l'impôt.

Mandat d'arbitrage

 Notre équipe de Gestion Financière gère en continu l’allocation du contrat de votre client et détermine le choix des fonds parmi l’ensemble des supports du contrat CAPI LIBRE EPARGNE.

Selon ses objectifs, sa situation financière, son horizon d’investissement et sa sensibilité au risque, le client définit avec vous sa stratégie de gestion :

-- L’orientation « Tranquillité » : cette orientation favorise une allocation active afin de rechercher une plus-value à moyen terme en profitant partiellement des grandes tendances des marchés.

-- L’orientation « Harmonie » : cette orientation favorise une allocation active afin de rechercher une plus-value à moyen / long terme en profitant des grandes tendances des marchés.

-- L’orientation « Vitalité » : cette orientation favorise une valorisation élevée à long terme avec une possible exposition maximale en actions.

Caractéristiques

• Le choix entre plus de 100 supports
• Une fiscalité avantageuse
• Une totale liberté de versements
• Un contrat accessible à partir de 15 000 euros
• Une durée minimale de 8 ans, et maximale de 15 ans, reconductible d’année en année