Un cadre fiscal avantageux

Au-delà de 5 ans à dater de votre premier versement, vos dividendes et vos plus-values sont exonérés d'impôt (hors prélèvements sociaux), à condition de n'effectuer aucun retrait durant ces 5 années. Les arbitrages effectués au sein du PEA n'ont aucune incidence sur le seuil de cessions de valeurs mobilières : dans ce cas, les éventuelles plus-values ne sont donc pas imposables.

À noter :

La durée de 5 ans est une durée minimale pour bénéficier de tous les avantages fiscaux.
Au-delà de cette durée, le PEA peut être conservé sans limitation de durée.
Tout retrait effectué entre la 5ème et la 8ème année vous permet de bénéficier de l'exonération d'impôt sur le revenu (seuls les prélèvements sociaux sont dus), mais entraîne la clôture de votre PEA.
Au-delà de la 8ème année, vous pouvez effectuer des retraits partiels exonérés d’impôts sur le revenu (seuls les prélèvements sociaux sont dus) sans que cela n’entraîne la clôture de votre plan, mais les versements ne sont alors plus autorisés.

Titres éligibles au PEA

Titres en direct :

Titres de sociétés ayant leur siège dans un État de l’Union Européenne*.

OPCVM :

OPCVM de droit français ou européen qui incluent un minimum de 75% de titres européens éligibles dans leur quota d’investissement ou dont les actifs sont investis à plus de 75% dans les titres éligibles au PEA.

* L'Union Européenne est représentée par l'Europe des 27 : Allemagne, Autriche, Belgique, Bulgarie, Chypre, Danemark, Espagne, Estonie, Finlande, France (sauf les TOM), Grèce, Hongrie, Irlande, Italie, Lettonie, Lituanie, Luxembourg, Malte, Pays-Bas, Pologne, Portugal, République tchèque, Roumanie, Royaume-Uni, Slovaquie, Slovénie et Suède.

La Gestion sous mandat (sur OPCVM et titres vifs)

C’est un service qui permet de confier à l’équipe de Gestion Financière de Banque Robeco la gestion d’un portefeuille d’actifs financiers.
Accessible à partir de 60 000 €, la gestion sous mandat dans le cadre d’un PEA s’adresse aux investisseurs à la recherche de performances élevées à long terme et qui acceptent en contrepartie un niveau de risque élevé.

Dans le cadre de l’orientation Dynamique, 2 mandats sont proposés :

• le mandat Actions françaises, orientation dynamique (OPCVM du Groupe Robeco, OPCM sélectionnés par Banque Robeco, titres vifs - actions, obligations).
  
• le mandat Euroselect (Actions françaises et européennes, OPCVM actions françaises et européennes, OPCVM monétaires et/ou liquidités).

Caractéristiques

• Ouverture à partir de 1 500 euros
• Possibilité de transférer un PEA détenu dans un autre établissement vers la Banque Robeco (avec prise en charge des formalités administratives), en conservant l'antériorité de votre PEA et vos avantages fiscaux
• Aucuns frais d'ouverture, ni de tenue de compte
• Aucuns droits de garde sur les OPCVM Robeco ou sélectionnés par Robeco 
• Exonération d'impôt sur les plus-values et les revenus dès la fin de la 5ème année
• Les arbitrages réalisés à l'intérieur d’un PEA n'ont pas d'incidence sur le seuil de cessions de valeurs mobilières
• Possibilité de verser jusqu'à 132 000 euros par personne et 264 000 euros pour un couple marié
• Durée de vie du PEA non limitée par la loi